有钱的叔叔
2018年12月，陈志拥有的一家公司Amiga娱乐向马恩岛的开曼国民银行（Cayman National Bank）申请开设账户，尽管当时太子集团已经在柬埔寨扮演关键角色，该银行还是拒绝了Amiga娱乐的请求。11个月后，由于该银行遭遇黑客攻击导致记录外流，意外揭示了Amiga娱乐被拒绝的原因。
洗钱是指将透过非法手段获得的资金转变为合法收入的过程，它通常涉及一系列虚构的交易，透过跨越多个司法管辖区转移资金，以给人一种错觉，觉得金流是合法商业活动的产物。
在前述的黑客攻击中，包含电子邮件、交易记录在内的信息由吹哨者非盈利组织 Distributed Denial of Secrets分享。记录显示，太子集团不愿透露其资金来源，即使在Amiga娱乐尝试申请银行帐户时也是如此。
当个人或企业在申请银行账户及进行大额交易时，银行职员应该询问资金的来源，并尽可能进行核实。这个过程旨在防止犯罪分子进入金融系统并花掉他们的不义之财。在Amiga娱乐的案例中，开曼国民银行进行的尽职调查显示，这家大型企业不太愿意分享其资金来源。
在递交申请文件时，Amiga娱乐指出，它的母公司是一家名为Ableton Prestige Global Limited的马恩岛线上赌场营运商。开曼国民银行被黑客攻击而外泄的邮件显示，Ableton的董事约翰·考廷（John Corteen）告知开曼银行，Ableton的所有者是太子集团的主席陈志及其妻子李彩云（音译）。考廷还在邮件中附上了太子集团在《金边邮报》上的广告，以“为陈志的业务提供更多细节”。
对此，开曼银行则针对陈志的财富来源要求了解更多资讯。
“关于陈志的财富来源，陈志最初于2011年左右，从他的叔叔那里获得了200万美元的个人贷款，用以创立柬埔寨恒信房地产投资有限公司（Cambodian Heng Xin Real Estate Investment Co. Ltd.），”开曼银行在2019年7月针对陈志的发言人的回应做了总结。
根据在金融业工作了25年的金融犯罪专家巴罗（Graham Barrow）的说法，陈志关于他财富起源的解释对大多数银行来说是不可接受的。
“一位叔叔借给你200万美元的说法太笼统，对于任何金融机构来说都完全不够，因为他们需要理解财富的最终来源，而不是一个中间来源，”巴罗告诉本台。“这种说法给人一种印象，对方不希望任何人深入挖掘他的财富来源。”
2019年10月，开曼银行的工作人员在一封电子邮件中向陈志方面要求更多细节，他想知道这位借给陈志200万美元的叔叔的名字，以及这名叔叔最初如何获取这笔财富。
陈志跟他的代表从来没有对这封邮件再做出回应。《谁偷走了我们的财富?》（Moneyland: Why Thieves and Crooks Now Rule the World and How To Take It Back）一书的作者奥利弗·布洛（Oliver Bullough）就此表示，这是另一个危险的信号。
布洛告诉本台：“如果有人要求你解释你的财富，然后你就走开，这不是一个好的迹象，因为解释财富来源并不难做到。”
对此，陈志与考廷都没有回复本台的置评请求。本台发送至Amiga娱乐网站所列出的电子邮件被退回，并显示错误讯息，表示该邮件已被阻挡。发送至Ableton的电子邮件则未得到回应。
【图略】陈志拥有的网络娱乐公司Amiga Entertainment开发的网络赌博游戏本质上就是老虎机。（图片来自Amiga Entertainment网站）
不问，不说
如果前述的神秘资金敲响了警钟，那么 Amiga娱乐的所有权结构很可能也发出了危险信号。
在 Amiga娱乐于2018年10月成立时，该公司的最终母公司是在新加坡注册的Infinite Deemarco Pte Ltd，在当时被列为Infinite Deemarco所有者的一位美籍菲律宾律师亨利·叶（Henry Yeh）告诉本台，他不知道公司的融资来自哪里。
“有人告诉我，公司的资金来自中国，因为太子集团的管理层都来自中国，”叶说。“他们完全有权不告诉我，或是对我撒谎，因为我只是一名员工。”
叶承认他只是Infinite Deemarco名义上的所有者，这揭示了太子集团如何经常将其子公司作为一系列的空壳公司进行管理，使得各子公司股东和董事无法被明显看出来与太子集团有联系。世界银行在2022年的报告警告说，这样的系统结构容易被滥用。
这种在管理数十亿美元时“不问不说”的方法，对于美国芝加哥大学社会学教授金佰利·凯·洪（Kimberly Kay Hoang）来说是熟悉的。她为了撰写她的书《蜘蛛网资本主义》（Spiderweb Capitalism）花了18个月的时间和一些东南亚投资专业人士一起工作，这本书揭示了东南亚地区高层商务是如何运作的，有政治关系的人会将他们的非法财富与合法的企业合并。
